中国人民银行


中国人民银行令〔2002〕第2号


(2002.04.03)



为了规范商业银行柜台记账式国债交易行为，促进债券市场健康发展，中国人民银行制定了《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》，经中国人民银行行务会议通过，现予发布施行。


附件：商业银行柜台记账式国债交易管理办法


商业银行柜台记账式国债交易管理办法
第一章总则
第一条为规范商业银行柜台记账式国债交易行为，方便投资人买卖记账式国债，维护投资人的合法权益，促进债券市场的健康发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称记账式国债（以下简称债券）是指由财政部指定、经中国人民银行批准可在商业银行柜台进行交易的记账式国债。
第三条本办法所指商业银行柜台债券交易（以下称柜台交易）是指商业银行通过其营业网点与投资人进行债券买卖，并办理托管与结算的行为。
第四条中国人民银行商财政部后，可批准具备条件的商业银行成为柜台交易承办银行（以下简称承办银行），办理柜台交易业务。
第五条本办法所称投资人是指通过商业银行营业网点与商业银行买卖债券的个人和单位。
金融机构不得通过商业银行营业网点买卖债券。
第六条柜台交易应遵循公平、诚信的原则。投资人自担投资风险。
第七条柜台交易债券实行两级托管体制。中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）为中国人民银行指定的债券一级托管人。承办银行为债券二级托管人。
债券托管账户采用实名制。
第八条中央结算公司应依据本办法制定债券柜台交易业务规则并规范相关数据交换。
第九条中国人民银行是柜台交易的主管部门。中国人民银行分支机构对辖内承办银行的柜台交易进行日常监督。

第二章承办银行

第十条申请成为承办银行的商业银行应具备以下条件：
（一）具备统一、安全、稳定的计算机业务处理系统；
（二）有健全的内部管理制度和风险防范机制；
（三）有专门负责柜台交易的业务部门和合格的专职人员；
（四）在全国银行间债券市场交易活跃，申请前二年债券业务量排名靠前；
（五）申请前连续三年为国债承销团成员；
（六）申请前二年在全国银行间债券市场无重大违规记录；
（七）中国人民银行要求的其他条件。
第十一条申请成为承办银行的商业银行应向中国人民银行提交下列材料：
（一）申请书；
（二）柜台交易的业务方案；
（三）负责柜台交易的机构设置和人员配备计划；
（四）根据本办法拟定的柜台交易内部管理制度和实施细则；
（五）计算机业务处理系统现状和债券柜台交易业务处理系统开发计划；
（六）中国人民银行要求报送的其他有关材料。
第十二条承办银行省级分行开办柜台交易应经中国人民银行商财政部后核准。承办银行确定开办柜台交易的营业网点后，应将营业网点名单报中国人民银行当地分支机构、当地财政部门备案，并通过中国债券信息网和有关媒体向社会公布。
第十三条承办银行应将柜台业务与在全国银行间债券市场进行的债券业务分开办理，其经办部门、业务人员、账户管理均应分开，不得混合管理与操作。
第十四条承办银行可办理以下业务：
（一）以买卖双边报价、自营方式与投资人进行债券买卖；
（二）为投资人开立债券托管账户，办理债券的托管、结算及相关业务；
（三）通过营业网点发售债券和代理兑付债券本息；
（四）为投资人办理债券质押登记。
第十五条承办银行的权利：
（一）要求投资人提交真实有效的身份证明文件；
（二）在规定的债券买卖价差幅度内，自主确定柜台交易的买价和卖价。
第十六条承办银行的义务：
（一）为投资人开立与维护账户、提供账户查询及有关信息和咨询服务；
（二）按本办法规定公布柜台交易报价；
（三）为投资人准确、连续地记载其债券买卖情况及余额，并按规定的数据种类和格式逐日向中央结算公司传送柜台交易数据；
（四）为投资人保守账户秘密；
（五）向中国人民银行报告柜台交易情况，重大事项同时报告中国人民银行和财政部。

第三章交 易 和 结 算
第十七条柜台交易应通过承办银行柜台交易业务处理系统（简称交易系统）进行。
第十八条柜台交易营业日为每周一至周五，法定节假日除外。承办银行未经中国人民银行核准，不得停止柜台交易。
第十九条投资人应以真实身份开立债券托管账户，按照承办银行的要求开立或指定与之对应的资金账户。
第二十条投资人在买卖债券时，应向承办银行提交书面的指令。承办银行应在其交易系统中保留完整的指令记录，并按投资人的要求提供书面的交割记录。
第二十一条承办银行买入、卖出的双边报价价差幅度不得超过规定的价差幅度。买卖价差幅度由中国人民银行和财政部根据市场情况商承办银行后确定和调整。
第二十二条柜台交易营业时间内，承办银行应在其开办柜台交易的营业网点挂出全行统一的债券买卖价格及供投资人参考的到期收益率，并同时向社会公布；承办银行不得擅自不挂牌价。
承办银行可根据市场情况自行调整债券买卖价格。
第二十三条承办银行应在所有办理柜台交易的营业网点的明显位置标有以下声明：“本行根据市场变化制定债券买卖价格，投资人自担风险”。
第二十四条投资人卖出债券，承办银行应按所公布的价格买入。投资人买入债券，承办银行应按所公布价格卖出；如果出现某种债券临时不足，承办银行可暂停该债券的卖出交易，但应在中国人民银行备案，并于两个工作日内补充债券，恢复卖出交易。
第二十五条柜台交易债券报价单位为百元，交易单位为百元。资金清算单位为元，保留两位小数。
第二十六条柜台交易实行债券和资金的实时交割结算。承办银行应及时为投资人办理资金清算和债券结算，并于交易结束后，按照规定向中央结算公司发送有关数据及结算指令。
中央结算公司应依据承办银行发送的有关数据及结算指令，在次日柜台交易业务发生前完成承办银行自营账户与代理总账户间的债券结算。

第四章债券托管与兑付

第二十七条中央结算公司应为承办银行开立债券自营账户和代理总账户，分账记载承办银行自有债券和其托管客户拥有的债券。中央结算公司对一级托管账务的真实性、准确性、完整性和安全性负责。
第二十八条承办银行应为投资人开立债券托管账户，用于记载投资人拥有的债券。经过中央结算公司核查后，承办银行所记载的二级托管账户余额为投资人拥有的债券数额。承办银行应对二级托管账户的真实性、准确性、完整性和安全性负责。
第二十九条承办银行和中央结算公司可收取与债券托管业务相关的服务费用。
第三十条承办银行应严格区分自有债券和投资人托管的债券，不得挪用投资人的债券。
第三十一条投资人可在承办银行之间办理债券转托管。
第三十二条　发行人应于债券付息日或到期日前不少于一个工作日将债券兑付利息或本金划至中央结算公司指定的资金账户；中央结算公司收到上述款项后应提前一个工作日向承办银行划付；承办银行应于付息日或兑付日一次足额将该资金划入投资人的资金账户。

第五章查 询 与 监 督
第三十三条承办银行应建立柜台交易账务查询系统；中央结算公司应建立账务复核查询系统。
投资人可向承办银行查询其债券买卖发生额及托管余额情况，也可通过中央结算公司的账务复核查询系统核对债券托管余额；有疑问的，可先向承办银行提出质询，未能得到解决的，可向中国人民银行当地分支机构反映。
第三十四条承办银行应按规定将柜台交易数据传送至中央结算公司，中央结算公司应根据承办银行提供的柜台交易数据，对其有关账务进行复核。发现数据有误，应及时与承办银行核对；如在次日柜台业务发生前无法核对完毕的，可在报经中国人民银行同意后，暂停该承办银行部分或全部交易。
第三十五条中央结算公司应将承办银行提供的柜台交易报价行情等信息，及时通过中国债券信息网和中国人民银行指定的其他媒体向社会公布。
第三十六条经中国人民银行授权，中央结算公司可对承办银行的二级托管账务进行核查。
第三十七条承办银行和中央结算公司应定期向中国人民银行报告柜台交易有关情况，并接受中国人民银行的检查与监督。

第六章罚则
第三十八条商业银行有下列行为之一的，由中国人民银行视情节轻重给予通报、警告，暂停或取消其柜台交易资格的处理，并可处三万元人民币以下的罚款；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分；违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理办法的，按其规定处理：
（一）未经批准从事柜台交易业务；
（二）不按规定公布买卖双边价格；
（三）卖空债券；
（四）未通过交易系统办理柜台交易业务；
（五）不按所报价格满足投资人的买卖要求；
（六）无正当理由暂停交易；
（七）挪用投资人债券；
（八）伪造债券账务记录；
（九）不按规定为投资人办理转托管；
（十）出具虚假债券托管证明；
（十一）泄露投资人账户秘密；
（十二）其他违反本办法的行为。
第三十九条中央结算公司有下列行为之一的，由中国人民银行给予通报、警告，并可处三万元人民币以下的罚款；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分：
（一）工作失职，给承办银行和投资人造成严重损失；
（二）发布虚假信息或泄露非公开信息；
（三）误导投资人并造成损失；
（四）为承办银行恶意操纵市场和各种违规行为提供便利；
（五）泄露承办银行和投资人秘密；
（六）其他违反本办法的行为。

第七章附则

第四十条本办法由中国人民银行负责解释。
第四十一条本办法自颁布之日起施行。


江苏省苏州市人民政府


苏州市人民政府关于修改《苏州市档案管理办法》的决定

苏 州 市 人 民 政 府 令

第 76 号



《苏州市人民政府关于修改〈苏州市档案管理办法〉的决定》已经 2004 年 7 月 14 日 市政府第 31 次常务会议讨论通过，现予发布。


市长 杨卫泽


二○○四年七月二十二日


苏州市人民政府关于修改《苏州市档案管理办法》的决定

根据《中华人民共和国行政许可法》有关规定，现决定对《苏州市档案管理办法》作如下修改：

将第十五条修改为：“档案工作人员应当忠于职守，遵守纪律，具备档案专业和相关专业知识，接受专业知识的继续教育和培训。”

本决定自发布之日起施行。

《苏州市档案管理办法》根据本决定作相应修改，重新公布。

苏州市档案管理办法

第一章 总 则

第一条 为了加强档案管理工作，有效地保护和利用档案，根据《中华人民共和国档案法》、《江苏省档案管理条例》等有关法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本办法所称档案，是指法人、其他组织和个人从事政治、军事、经济、科学、技术、文化、宗教等活动直接形成的，对国家和社会具有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。

第三条 本市行政区域内涉及档案收集、整理、保护、利用和管理等活动的法人、其他组织和个人，均适用本办法。

第四条 各级人民政府应当加强对档案工作的领导，把档案事业列入本地区国民经济和社会发展计划，保证档案机构、人员编制和工作经费适应档案事业发展的需要。

第五条 档案工作实行统一领导、分级管理的原则，维护档案的完整与安全，便于社会各方面的利用。

第六条 市、县级市（区）人民政府、档案行政管理部门、有关主管部门应当对在档案工作中做出显著成绩或者向国家捐赠重要、珍贵档案的法人、其他组织和个人给予表彰或者奖励。

第二章 档案机构和职责

第七条 市、县级市（区）档案行政管理部门主管本行政区域内的档案工作，具体负责档案工作的统筹规划、组织协调、监督和指导。

镇人民政府、街道办事处应当对所属单位及村民委员会、社区居民委员会的档案工作实行监督和指导。

第八条 法人和其他组织应当建立档案机构或指定人员集中统一管理本单位的档案，负责各种门类档案的收集、整理、归档和提供利用工作，并对所属机构的档案工作实行监督和指导。

第九条 国家级、省级开发区应当建立档案机构，保管开发区需要永久和长期保存的档案及有关资料，并对开发区内的档案工作实行监督和指导。

第十条 地方国家档案馆包括综合档案馆和专门档案馆。

综合档案馆收集和管理本级法人和其他组织及其所属机构形成的档案，本级分管范围内各历史时期的档案和有关资料。

专门档案馆收集和管理某一专门领域或者某种特殊载体形态的档案。

第十一条 部门档案馆收集和管理本部门及其所属机构形成的专业档案，并在一定范围内提供利用。

第十二条 档案中介机构应当依法设立，并按照法律、法规和档案行政管理部门的有关规定从事档案业务，接受档案行政管理部门的监督和指导。

档案中介机构应当自成立后 2 个月内到档案行政管理部门备案。

第十三条 档案中介机构应当具备下列条件：

（一）有单位的名称、组织机构；

（二）有固定的服务场所；

（三）有一定数量的财产和经费；

（四）有 3 名以上具有大专以上学历且有 5 年以上档案工作经历、取得档案专业岗位资格证书的人员；

（五）法律、法规规定的其他条件。

第十四条 专门档案馆、部门档案馆以及其他档案机构，应当定期向所在地综合档案馆报送档案目录。

第十五条 档案工作人员应当忠于职守，遵守纪律，具备档案专业和相关专业知识，接受专业知识的继续教育和培训。

第三章 档案管理

第十六条 法人和其他组织及其工作人员在本年度职务活动中形成的材料，应当收集齐全并整理归档，定期移交本单位档案机构或档案人员集中管理，任何人不得拒绝归档或者据为己有。

第十七条 法人和其他组织应当按照下列规定向有关档案馆移交档案：

（一）列入市、县级市（区）综合档案馆接收范围的档案，自形成之日起满 10 年移交；

（二）列入市、县级市（区）专门档案馆接收范围的档案，按照有关接收年限的规定移交；

（三）部门档案馆保存的永久档案，在本馆保存满 30 年后，按照国家有关规定及时移交；

（四）撤销、合并等单位的档案，按照规定及时移交。

因特殊情况不能按期移交档案的，经同级档案行政管理部门、有关主管部门同意，可以适当延长移交的期限。

向档案馆移交档案时，应当一并移交各种载体的检索工具以及与档案有关的参考资料。

第十八条 凡下列涉及本市的重大活动、突发事件，有关承办单位应当及时完整地收集、整理、保管相关文件材料，在活动结束后 2 个月内向同级综合档案馆移交：

（一）党和国家领导人的检查、视察、考察、指导工作，外国元首、政府首脑的参观、访问；

（二）承办的全国性、国际性会议和举办的重要经济、文化等活动；

（三）地震、洪水、疫情等重大自然灾害和按照国家规定确定的重特大事故；

（四）档案行政管理部门确定的其他活动。

前款规定的重大活动、突发事件中形成的照片、录音、录像等材料及友好城市或者国际交往中赠送的纪念品，应当移交同级综合档案馆。

第十九条 综合档案馆可以为苏州籍和曾经在苏州工作过的具有一定影响的下列人员建立人物档案：

（一）国际组织授予荣誉称号的；

（二）中央和国家机关授予荣誉称号的；

（三）在科学技术领域做出突出贡献的；

（四）全国著名的社会活动家、文学家、艺术家、体育杰出人士、企业家、民间艺（匠）人等；

（五）档案行政管理部门确定的其他人员。

第二十条 重点建设工程立项批准后 1 个月内，建设单位应当将项目基本概况向同级档案行政管理部门备案。

重点建设工程竣工时，应当由同级档案行政管理部门、有关主管部门对项目档案进行验收。

第二十一条 科学技术研究、技术改造、新产品开发、重要设备更新等项目的建档工作，应当与项目立项、计划进度、验收鉴定和评审奖励同步进行，并依法接受档案行政管理部门的监督、检查和指导。

第二十二条 国有企事业单位和国家控股企业的档案归国家所有。国有企业事业单位资产和产权变动时，其档案资料属资产清理范围，应在主管部门、国有资产管理部门和同级档案行政管理部门的监督指导下，同其他国有资产一同清理评估，并在资产清理结束后，按照国家规定做好档案的移交和处置工作。

第二十三条 非公有制经济组织应当根据生产经营需要，自行或委托中介机构将生产、经营管理活动中形成的档案资料妥善保管，确保档案的完整与安全。对国家和社会有重要保存价值的档案应当向所在地综合档案馆报送目录，并书面告知变动情况。

第二十四条 外商投资企业的档案属企业所有，企业承担保护和管理档案的义务。中外合资、中外合作经营企业终止、解散后，档案交原中方合资、合作者保存，或者向所在地综合档案馆移交。

第二十五条 鼓励单位和个人向综合档案馆捐赠、寄存其所有的档案。

第二十六条 法人和其他组织必须配置适宜安全保管档案的专门库房和防护设施，妥善保管好档案，特殊载体档案应当采取特殊保护措施。档案馆库建筑应当符合《档案馆建筑设计规范》。

第二十七条 档案馆（室）应当建立健全档案管理制度，按照规定接收、整理、保管和利用档案，防止档案的破损、褪色、霉变和散失。

第二十八条 档案馆（室）应当按照规定的程序和办法，定期对归档文件材料和保管到期的档案进行鉴定、解密和销毁。

第二十九条 因保管条件恶劣，可能导致档案不安全或者严重损毁的，可以按照下列规定处置：

（一）列入档案馆接收范围的档案，经档案行政管理部门同意，可以提前接收入馆；

（二）非国家所有但对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案，由档案行政管理部门督促档案保管者改善保管条件或者征得其同意后由综合档案馆代为保管。

第三十条 国家所有的档案，任何组织和个人不得赠送、交换、出售。国家另有规定的除外。赠送、交换、出售非国家所有的档案或者档案复制件，必须遵守国家保密规定，不得损害国家、集体或者其他个人的利益。

第四章 档案的利用和公布

第三十一条 综合档案馆保管的档案，一般自形成之日起满 30 年向社会开放，并定期公布开放档案的目录。经济、科学、技术、文化等档案，可以随时向社会开放。

第三十二条 法人、其他组织和个人凭有效证件，可以利用已经开放的档案。利用未开放的档案，应当办理相关审批手续。

第三十三条 法人、其他组织和个人可以无偿利用其移交、捐赠、寄存在档案馆的档案。利用其他档案的，应当按照有关规定缴纳相关费用。

第三十四条 档案馆（室）提供利用重要、珍贵的档案，应当用缩微品或者其他形式的复制件代替原件。

第三十五条 档案馆（室）应当建立现行文件查阅中心，提供服务。

第三十六条 档案馆应当加强档案信息化建设，并纳入当地信息化建设总体规划。对现有的馆藏档案应当进行数字化加工、采集，通过计算机网络对现行电子文件进行接收、管理和利用，开展公众网上档案咨询服务。

第三十七条 档案馆应当加强爱国主义教育基地建设，利用馆藏资源，面向社会开展经常性的、各种形式的爱国主义、革命传统教育和国情、市情教育。

第五章 罚 则

第三十八条 有下列行为之一的，由档案行政管理部门、有关主管部门予以警告，并责令其限期改正；逾期不改的，根据情节轻重，对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

（一）未按规定建立档案或档案管理制度的；

（二）未按规定办理重点工程项目档案备案手续的；

（三）档案库房缺乏防护设施，危及档案完整与安全的；

（四）拒绝向档案机构移交应当归档的文件材料或者应当进馆的档案的；

（五）拒绝接收应当归档的文件材料或者应当进馆的档案的；

（六）重点建设工程竣工时，未按规定进行档案验收或者未通过档案验收的。

第三十九条 有下列行为之一的，由档案行政管理部门、有关主管部门给予警告，对单位可以处 3000 元以上 3 万元以下的罚款；对个人可以处 300 元以上 1000 元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）损毁、丢失和擅自提供、抄录、公布、销毁属于国家所有档案的；

（二）涂改、伪造档案的；

（三）倒卖档案牟利或者将档案卖给、赠送给外国人的；

（四）违反《中华人民共和国档案法》第十六条、第十七条规定，擅自出卖或者转让档案的；

（五）明知所保存的档案面临危险而不采取措施，造成档案重大损失的；

（六）档案工作人员玩忽职守，造成档案损失的。

第四十条 档案中介机构不具备本办法第十三条所列条件进行档案中介活动的，由档案行政管理部门、有关主管部门予以警告，可并处 1000 元以上 1 万元以下的罚款；有违法所得的，可并处 1 万元以上 3 万元以下的罚款。

第六章 附 则

第四十一条 本办法自 2004 年 2 月 1 日起 施行。